邮储银行获东海证券增持评级，经营韧性较好，资产质量优异

4月15日，东海证券增持邮储银行(601658)评级，近1个月9份研报关注。预计2024-2026年营收为3500、3694亿元，增速2.19%、5.55%、6.69%，净利润分别884、943、990亿元，增速2.51%、6.61%、4.95%，每股净资产8.46、9.01、9.58元，PB分别0.54、0.51、0.48倍。公司优势领域受政策支持，净息差或面临压力，资产质量良好。风险：资产质量恶化，贷款利率下行，存款定期化，规模增长不及预期。